涉案金额过亿!十堰首起套路贷涉恶案件宣判

摘要:北京时间20201001关于【涉案金额过亿!十堰首起套路贷涉恶案件宣判】的具体情况和说明,让www.lanmanet.cn新闻频道的以图文形式为您慢慢道来。

借款40万元却被要求偿还130多万元,同时借款人名下的房产也被贷款公司悄悄变卖给了他人,并且整个过程中有借款合同、有银行资金流水,甚至还有房产委托公证。

看似正常的民间借贷,实则是以侵吞财产为目的的非法犯罪集团在幕后操纵。案发后司法机关调查发现,该犯罪集团已经非法吸收217名投资人资金共计1.13亿余元,同时向346名借款人高利放贷8700余万元。

9月29日,由张湾区人民检察院提起公诉的以范某斌为首的17人“套路贷”涉恶案件在张湾区法院一审公开宣判,首要分子获刑19年6个月,并处罚金36万元。

为了投资,男子无意间借了高利贷

2014年,市民王先生看中了一个白酒投资项目,前期需要投入40万元资金,可当时手头紧缺,银行也贷不了款,王先生急得像热锅上的蚂蚁。

恰在此时,王先生经人介绍,找到了范某斌设立的小额贷款公司。“快速放贷、手续简单”的宣传语让王先生动了心。在经过资产“审核”后,范某斌向王先生递出了“橄榄枝”,同时双方签订了借款合同,并办理了房产抵押委托公证手续,进行了房产抵押登记。按照约定,王先生在办理完这些手续后隔天就能收到40万元的借款。

可是,王先生万万没想到的是,一旦办理公证、抵押,就意味着不用经他同意,范某斌有权办理房产解押、出售等相关事宜,而这样严重的法律后果也被范某斌以“走程序,不会真的卖房抵债”的说辞给掩盖了。期望通过心仪项目翻盘的王先生虽心有不安,但想着项目很快就能回本,决定放手一搏,却未料落入范某斌等人设下的“套路贷”。

第二天早上,王先生收到范某斌放出的第一笔款20万元,在上交4万元手续费后,剩下的20万元也如约顺利到账,就这样王先生解了燃眉之急。之后的数月,王先生按时还息,范某斌笑脸相迎,双方合作似乎进入“蜜月期”。

可好景不长,王先生投资的项目迟迟见不到收益,还款25万元后,他实在无法继续偿还本金和支付高额利息,范某斌自此也变了脸。

恶性循环,借款人深陷“以贷还贷”怪圈

2015年至2016年底,范某斌多次组织人员采取言语威胁、跟踪贴靠、聚众造势等“软暴力”手段到王先生家中催收借款,导致亲友反目、有家不能回。

为了进一步达到侵占房产的目的,范某斌又逼迫王先生向其介绍的“老板”(实为范某斌公司内部人员)借款,借新贷还旧贷。走投无路的王先生只好听从,与新“老板”签订借款合同,并在银行制造借款、又还款的资金走账流水。就这样范某斌未出分文,王先生的债务就被垒高至60万元。

而这样的转单平账程序,王先生先后经历了三次,完全陷入“以贷还贷”的怪圈,债务也被恶意垒高至130余万元,还清借款对王先生来说已成为不可能。

2017年8月,利用王先生先前办理的房产委托公证手续,范某斌在王先生不在场、不知情的情况下将房屋以58万元出售给他人。王先生立即向法院提起诉讼,但因房产已转移出售给他人,不能返还,无奈之下,王先生向警方报案,希望终止这场噩梦。

内幕惊人,“小公司”里藏着“大套路”

事实上,遭遇范某斌等人“套路贷”黑手的,远不止王先生一人。

2008年,范某斌在朋友的鼓励下开始经营小额贷款生意,成立湖北某投资有限公司,公司经营一直不温不火。

2014年10月,范某斌为拓展新业务,建立并上线运营网络借贷平台,以明显高于银行存款利率的收益为诱佴(月息1%—1.5%),吸引社会公众到该公司投资,再以月息1.2%—5%的标准向社会公众非法高利放贷,从中收取高额的“服务费”和“保证金”。

同时,为加强对放贷资金的管理,范某斌招收社会人员成立信贷部和贷后催收部,逐渐形成以放款快、手续少为诱饵,吸引急需用钱的借款人借款,经审核后将“借款”金额扣除高额手续费、保证金后发放给借款人。之后通过转移债务,制造资金走账流水、恶意垒高借款金额,借助诉讼、公证及软硬兼施“索债”,擅自过户或出售其房产,以达到非法占有目的的放贷“套路”。

截至案发,该犯罪集团累计非法吸收217名投资人资金共计1.13亿余元,向346名借款人高利放贷8700余万元。

法网恢恢,17名涉案人员全部获刑

从2019年8月开始,范某斌等人被公安机关先后抓获,并以“套路贷”涉恶案件予以立案侦查。该案也成为了扫黑除恶专项斗争开展以来十堰首例“套路贷”涉恶案件,受到高度重视。

今年2月,正值新冠肺炎疫情防控关键期,公安机关将此案移送张湾区人民检察院审查起诉,411本卷宗,垒起来有6米多高。受理此案后,该院成立以检察长黄德胜为主办检察官的专案组。在分析200多本银行流水、审查60余起犯罪事实后,专案组完整还原“套路”全过程,并不断夯实相关证据,引导公安机关补充侦查,构筑起扎实的证据链条,最终17名犯罪嫌疑人在公检两家的努力下全部落网。

同时,专案组积极配合、引导公安机关追赃挽损,冻结公司股权2810万元、涉案账户余额170余万元,查封涉案房产206套、仓储用房1间、车位2个,扣押汽车4辆,并随案移送至法院。

今年9月22日,张湾区法院公开开庭审理了此案。面对确凿的证据和严密的论证,17名被告人最终当庭认罪。

9月29日,张湾区法院依法采纳了检察机关提出的全部量刑建议和涉案财产处置建议,以诈骗罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、敲诈勒索罪、非法吸收公众存款罪等罪名,对范某斌等17名被告人作出一审判决:判处首要分子范某斌有期徒刑19年6个月并处罚金36万元;其余16名被告人分别被判处8年至6个月不等的有期徒刑,并处7万至1元不等的罚金,对被告人犯罪所得财物,依法予以追缴或责令退赔。

【检察官手记】

(张湾区人民检察院检察长 黄德胜)

近年来,“套路”这个原属网络虚拟世界的名词,已经披上民间借贷的外衣并逐步走进现实社会,走入我们日常生活。司法机关在类案办理过程中,归纳总结提炼除了“套路贷”这一专有名词。它虽不是一个法定的刑法罪名,也不是严格意义上的法律术语,但却生动地反映出了此类犯罪的手段之高明、迷惑性之大、隐蔽性之强。

这是种稳赚不赔,且获利快、收益高的“好生意”被本案中首要分子范某斌相中。40出头的他,曾受过良好教育,却为了牟取暴利,自认为可以在法律间游刃有余,其结果是从设立公司从事非法吸收公众存款,到组建犯罪集团通过“套路贷”方式非法占有他人财物,从一名朴素的基层工作者,到身价剧增、人人敬畏的“范总”,最终沦为利欲熏心的犯罪集团首要分子,站在被告席上接受法律的审判。

打击“套路贷”犯罪是扫黑除恶专项斗争中的重要一环,检察机关必定在法律框架下,严肃查办黑恶势力、严厉打击“套路贷”犯罪案件,绝不姑息、绝不纵容,坚决守护人民群众人身、财产安全。

同时,每一位公民也要树立风险意识,提高甄别能力,保持清醒头脑,明辨合法理财与非法集资的界限,在陷入财务困境时,切勿相信“低息、无担保”等借款噱头,应选择合法靠谱的贷款平台、金融机构。即使不幸落入“套路贷”圈套,也要敢于拿起法律武器捍卫自己的合法权益。(文、图/秦楚网记者 何利 特约记者 鲍欢)


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